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第一篇 银行知识与业务1

第一章 中国银行体系概况2

考点1:中央银行的职能与职责2

考点2:监管机构的历史沿革与监管对象4

考点3:监管机构的监管职责5

考点4:监管机构的监管理念、目标与标准6

考点5:监管机构的监管措施8

考点6:自律组织9

考点7:政策性银行11

考点8:大型商业银行12

考点9:中小商业银行15

考点10:农村金融机构17

考点11:中国邮政储蓄银行19

考点12:外资银行19

考点13:非银行金融机构20

第二章 银行经营环境23

考点1:宏观经济发展目标及其衡量指标23

考点2:经济周期26

考点3:经济结构27

考点4:经济全球化29

考点5:金融市场的功能29

考点6:金融市场的种类31

考点7:我国的金融市场33

考点8:金融市场发展对银行的影响34

考点9:金融工具36

考点10:货币政策目标38

考点11:货币政策工具40

第三章 银行主要业务47

考点1:负债业务的构成47

考点2:存款的概念及存款业务分类48

考点3:个人存款的概念及业务种类50

考点4:个人活期存款51

考点5:个人定期存款53

考点6:其他种类的个人储蓄存款55

考点7:单位存款业务56

考点8:人民币同业存款59

考点9:外币存款业务59

考点10:借款业务61

考点11:贷款业务概述64

考点12:个人贷款业务65

考点13:公司贷款业务——流动资金贷款68

考点14:公司贷款业务——固定资产贷款70

考点15:公司贷款业务——房地产贷款71

考点16:公司贷款业务——银团贷款72

考点17:公司贷款业务——贸易融资73

考点18:公司贷款业务——票据贴现75

考点19:债券投资的目标76

考点20:债券投资的对象77

考点21:债券投资的收益79

考点22:现金资产业务82

考点23:外汇交易业务83

考点24:金融衍生品交易业务85

考点25:清算业务88

考点26:支付结算业务89

考点27:银行卡业务93

考点28:代理业务95

考点29:托管业务97

考点30:担保业务98

考点31:承诺业务100

考点32:理财业务101

考点33:电子银行业务103

第四章 银行管理105

考点1:银行风险的种类105

考点2:风险管理的发展历程109

考点3:全面风险管理111

考点4:风险管理流程113

考点5:公司治理的主体114

考点6:利益相关者116

考点7:信息披露117

考点8:内部控制的目标及原则117

考点9:内部控制的构成要素119

考点10:银行资本的概念与作用121

考点11:《巴塞尔新资本协议》124

考点12:我国监管资本的构成128

考点13:银监会的资本干预措施132

考点14:提高资本充足率的方法133

考点15:合规管理的相关概念136

考点16:合规管理的目标及基本要素137

考点17:合规管理部门职责137

考点18:金融创新的概念139

考点19:金融创新的基本原则139

考点20:客户利益保护141

第二篇 银行业相关法律规定145

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定146

考点1:中国人民银行的直接检查监督权146

考点2:中国人民银行的建议检查监督权147

考点3:中国人民银行在特定情况下的检查监督权147

考点4:《银行业监督管理法》的适用范围148

考点5:《银行业监督管理法》关于违反审慎经营规则的监管措施149

考点6:《银行业监督管理法》关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施150

考点7:《银行业监督管理法》其他监督管理措施153

考点8:违反有关法律规定的刑事责任、行政处罚及行政处分155

考点9:相关的处罚措施156

考点10:洗钱的概念及洗钱过程159

考点11:洗钱的常见方式160

考点12:《中华人民共和国反洗钱法》的主要内容161

考点13:中国人民银行及国务院金融监督管理机构的反洗钱职责162

考点14:金融机构的反洗钱义务164

考点15:《金融机构反洗钱规定》165

考点16:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》166

考点17:违反反洗钱规定的法律责任168

第六章 银行主要业务法律规定170

考点1:存款及其办理原则170

考点2:存款业务的基本法律要求170

考点3:对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序172

考点4:存款利率的法律管制174

考点5:存单纠纷案件的认定与处理176

考点6:存款合同178

考点7:授信业务的概念179

考点8:授信原则180

考点9:授信审核181

考点10:贷款的法律含义及法律关系主体概述182

考点11:贷款法律关系主体——借款人182

考点12:贷款法律关系主体——贷款人184

考点13:贷款合同的概念、内容及抗辩186

考点14:贷款合同的保全及合同纠纷的解决187

考点15:商业银行向关系人发放信用贷款的禁止188

考点16:对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止189

考点17:同业拆借业务的禁止190

考点18:银行业务限制性规定190

第七章 民商事法律基本规定192

考点1:民事权利主体——自然人192

考点2:民事权利主体——法人193

考点3:民事权利主体——非法人组织195

考点4:民事法律行为196

考点5:代理的概念及其法律特征197

考点6:代理的种类198

考点7:无权代理及其后果199

考点8:表见代理及其后果201

考点9:担保法律制度概述202

考点10:物权法203

考点11:抵押的概念204

考点12:抵押物的范围205

考点13:抵押合同的形式、内容与抵押权的设立206

考点14:抵押权的实现206

考点15:最高额抵押207

考点16:质押的概念208

考点17:质押合同与质押的设立209

考点18:质权人的权利义务210

考点19:权利质押211

考点20:保证212

考点21:留置214

考点22:《公司法》概述216

考点23:公司设立制度217

考点24:公司资本制度218

考点25:公司的组织机构219

考点26:公司终止制度220

考点27:《企业破产法》概述221

考点28:《企业破产法》的实体性规定222

考点29:破产程序的概念与特征224

考点30:重整和和解程序225

考点31:破产清算程序及破产财产的分配226

考点32:《票据法》概述228

考点33:票据的功能229

考点34:票据行为230

考点35:票据权利232

考点36:票据丧失的补救措施233

考点37:合同的概念及特征234

考点38:合同的订立235

考点39:合同的生效237

考点40:合同履行的原则240

考点41:合同履行中的抗辩权、代位权及撤销权242

考点42:违约责任243

第八章 金融犯罪及刑事责任244

考点1:金融犯罪的概念及种类244

考点2:金融犯罪的构成245

考点3:破坏金融管理秩序罪的概念246

考点4:伪造货币罪247

考点5:出售、购买、运输假币罪248

考点6:金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪250

考点7:持有、使用假币罪251

考点8:变造货币罪252

考点9:擅自设立金融机构罪253

考点10:非法吸收公众存款罪254

考点11:高利转贷罪255

考点12:违法发放贷款罪256

考点13:吸收客户资金不入账罪257

考点14:伪造、变造金融票证罪258

考点15:非法出具金融票证罪260

考点16:违法票据承兑、付款、保证罪261

考点17:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪263

考点18:背信运用受托财产罪264

考点19:洗钱罪265

考点20:金融诈骗罪266

考点21:集资诈骗罪267

考点22:贷款诈骗罪268

考点23:信用证诈骗罪269

考点24:信用卡诈骗罪271

考点25:票据诈骗罪272

考点26:金融凭证诈骗罪274

考点27:保险诈骗罪275

考点28:有价证券诈骗罪277

考点29:职务侵占罪278

考点30:挪用资金罪279

考点31:非国家工作人员受贿罪280

考点32:签订、履行合同失职被骗罪281

第三篇 银行业从业人员职业操守283

第九章 银行业从业基本准则284

考点1:《银行业从业人员职业操守》——宗旨284

考点2:《银行业从业人员职业操守》——从业人员285

考点3:《银行业从业人员职业操守》——适用范围286

考点4:银行业从业基本准则——诚实信用287

考点5:银行业从业基本准则——守法合规288

考点6:银行业从业基本准则——专业胜任289

考点7:银行业从业基本准则——勤勉尽职290

考点8:银行业从业基本准则——保护商业秘密与客户隐私291

考点9:银行业从业基本准则——公平竞争292

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定293

考点1:银行业从业人员与客户——熟知业务293

考点2:银行业从业人员与客户——监管规避294

考点3:银行业从业人员与客户——岗位职责296

考点4:银行业从业人员与客户——信息保密297

考点5:银行业从业人员与客户——利益冲突299

考点6:银行业从业人员与客户——内幕交易301

考点7:银行业从业人员与客户——了解客户303

考点8:银行业从业人员与客户——反洗钱305

考点9:银行业从业人员与客户——礼貌服务306

考点10:银行业从业人员与客户——公平对待307

考点11:银行业从业人员与客户——风险提示308

考点12:银行业从业人员与客户——信息披露309

考点13:银行业从业人员与客户——授信尽职311

考点14:银行业从业人员与客户——协助执行312

考点15:银行业从业人员与客户——礼物收、送314

考点16:银行业从业人员与客户——娱乐及便利316

考点17:银行业从业人员与客户——客户投诉317

考点18:银行业从业人员与同事——尊重同事318

考点19:银行业从业人员与同事——团结合作319

考点20:银行业从业人员与同事——互相监督320

考点21:银行业从业人员与所在机构——忠于职守321

考点22:银行业从业人员与所在机构——争议处理322

考点23:银行业从业人员与所在机构——离职交接323

考点24:银行业从业人员与所在机构——兼职325

考点25:银行业从业人员与所在机构——爱护机构财产326

考点26:银行业从业人员与所在机构——费用报销326

考点27:银行业从业人员与所在机构——电子设备使用327

考点28:银行业从业人员与所在机构——媒体采访328

考点29:银行业从业人员与所在机构——举报违法行为329

考点30:银行业从业人员与同业人员——互相尊重330

考点31:银行业从业人员与同业人员——交流合作331

考点32:银行业从业人员与同业人员——同业竞争332

考点33:银行业从业人员与同业人员——商业保密与知识产权保护334

考点34:银行业从业人员与监管者——接受监管335

考点35:银行业从业人员与监管者——配合现场检查336

考点36:银行业从业人员与监管者——配合非现场监管337

考点37:银行业从业人员与监管者——禁止贿赂及不当便利338

第十一章 附则339

考点:附则339